(2023 #23) 마법의 투자 시나리오 | 김성일 지음

 

마법의 투자 시나리오

저자를 통하여 개인연금저축, IRP를 활용한 투자 방법을 알게 되었다.

나의 투자에 있어 큰 영향을 준 분 중 하나일 것이다.

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하지만, 책에 대해선 조금 아쉬움이 남는다.

마법의 돈 굴리기, 마법의 연금 굴리기에 이어 또 마법 스리스가 나왔는데...

사실, 마법의 돈 굴리기 속편들의 연속이긴 하다.

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자산배분 투자에 대해 설명하기 위한 책이기 때문에

어쩔 수 없이 전편에 하였던 내용을 다시 이야기 할 수 밖에 없기는 하지만...

흠...............

뭐랄까... 깊은 아쉬움은 지울 수 없다.

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다만, 1부에 있어서

우리가 왜 자산배분 투자를 해야 하는 여러 당위성에 대해 상세하게 나오는데,

그 부분에 대해서는 많이 고민할 만 한 내용들은 있었다고 생각한다.

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아무튼!!!

자산배분 투자는 재미는 없다.

하지만, 확실히 어느정도의 수익은 꾸준히 낼 수 있는 투자이다.

이것이 투자기간이란 승수와 만나게 되면

나의 경제적 자유를 이룰 수 있는 가장 확실하고 보장된 방법이라 할 수 있을 것이다.

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p8

투자에서 '좋은 수익'을 내기 위해 중요한 것은 예측이 아니라 예상이다. 좋은 수익이란 장기적으로 반복적이며 지속 가능한 수익이다. 성공적인 투자는 확률 게임이며, 높은 확률에 지속적으로 베팅하는 것이 최종적인 승리의 가능성을 높이는 방법이다. 따라서 확률적이며 장기적인 관점인 '예상'을 투자에 활용하는 것이 더 유리하다.

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p24

문제는 속도가 아니라 방향입니다. 올바른 방법만 터득한다면 평생 저절로 알을 낳는 나만의 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 단, 제대로 공부를 한다는 전제하에 말이죠. 잘 정립된 투자 철학과 그에 기반한 투자 전략, 그 전략을 실천할 수 있도록 구축된 포트폴리오는 우리의 투자 성과를 꾸준히 개선시킬 것입니다. 이것이 바로 시스템에 의한 투자입니다. 시스템에 의해 굴러가는 투자는 남들보다 뒤처질지 모른다는 초조함과 스트레스로부터 우리를 해방시켜 주고 궁극적으로 우리 가정을 경제적 자유로 이끌 것입니다.

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p82

부자 방정식

$미래의부=\ 종잣돈\times \ \combi{\left(1+투자수익률\right)}^{투자기간}$미래의부= 종잣돈× (1+투자수익률)투자기간​

p97

장기투자의 성과는 조사 기간과 대상을 달리해도 대체적으로 개선되었음을 확인했다. 하지만 일본이나 중국처럼 반대의 경우도 발생했다. 중요한 사실은 이것이다. 투자 기간이나 투자 대상 지역이 달라지면 장기투자의 결과 또한 달라질 수 있으며, 아무 때나 이무 곳에서나 무조건 장기투자가 먹히는 것은 아니라는 사실이다. 그래서 시기와 지역, 대상을 분산할 필요가 있다. 그리고 이를 고민하는 투자가 바로 자산배분, 즉 분산투자다.

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p172

하루 종일 일만 하는 사람은 돈을 벌 시간이 없다. - 보도 섀퍼 -

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p252

K-GAA(Global Asset Allocation) 포트폴리오를 위한 추천 ETF

구분	투자 대상	추천 ETF 상품명	투자 비중
위험 자산	한국 주식	KESEF 200TR KBSTAR 200TR	50%	17.5%
	미국 주식(UH)	TIGER 미국S&P 500 ACE 미국S&P 500		17.5%
	금(UH)	ACE KRX금현물		15%
안전 자산	한국 국채	KOSEF 국고채10년 ACE 국고채10년	50%	17.5%
	미국 국채(UH)	TIGER 미국채10년 선물 KODEX 미국채10년 선물		17.5%
	현금성 자산	TIGER 단기채권액티브 KODEX 단기채권 PLUS 혹은 CMA		15%

p291 K-GAA 포트폴리오의 위험 감내도별 자산 배분 예시(안정형, 중립형, 성장형)

구분		ETF 상품	투자 비중
			안정형	중립형	공격형
위험 자산	한국 주식	KESEF 200TR KBSTAR 200TR	12.5%	17.5%	25%
	미국 주식(UH)	TIGER 미국S&P 500 ACE 미국S&P 500	12.5%	17.5%	25%
	금(UH)	ACE KRX금현물	5%	15%	20%
안전 자산	한국 국채	KOSEF 국고채10년 ACE 국고채10년	20%	17.5%	10%
	미국 국채(UH)	IGER 미국채10년 선물 KODEX 미국채10년 선물	20%	17.5%	10%
	현금성 자산	TIGER 단기채권액티브 KODEX 단기채권 PLUS 혹은 CMA	20%	15%	10%

p332

IRP : TIGER 미국채10년 선물 대신 KODEX 200미국채 혼합

금 : KINDEX KRX금현물

한국 주식 또는 신흥국 주식 : ARIRANG 신흥국 MSCI(합성H)

미국 주식 : ACE 미국 S&P 500대신 KINDEX 미국 S&P 500 or TIGER 미국 S&P 500

한국 국채 : ACE 국고채 10년 대신 KINDEX 국고채10년